香港資產及財富管理市場在過去一年表現亮眼。根據證監會最新發布的《2024年資產及財富管理活動調查》,截至2024年底,香港的管理資產總值按年增長13%,達到35萬億港元。其中,私人銀行及私人財富管理業務表現尤為突出,管理資產總值按年增長15%,錄得3,840億港元的淨資金流入。
香港鞏固國際財富管理樞紐地位 新政策吸引全球資金
香港金融管理局總裁余偉文撰文指，從市場資訊及與業界的溝通中亦觀察到際金融機構正積極擴大在港業務。從事私人銀行或私人財富管理業務的銀行機構數字近年持續上升,去年共有46家。數家主要私人銀行過去兩年增加的相關從業員接近400人,增幅近12%。這些機構在2025年上半年的管理資產總值亦比2024年底錄得14%的增長。部分私人銀行的辦事處空間同步擴展,面積增幅達35%至超過50%不等。
香港資產及財富管理市場的蓬勃發展,一方面受惠於亞太區財富的持續增長。有報告指出,亞太區是全球私人財富增長最快的區域之一。以資産淨值超過1,000萬美元計,亞洲高淨值人群在2024年增長5%,總數突破85萬人。其中,中國內地的高淨值人群已達47萬人,佔全球的20%。
另一方面,香港作為成熟的金融市場,擁有可靠的聯繫匯率制度、穩定的銀行體系及活躍的資本市場,為國際資本提供了穩健增值的平台。2025年上半年,香港新股集資額超過1,000億港元,高踞全球榜首。銀行投資產品銷售亦見暢旺,2022至2024年期間,零售銀行的相關交易金額從8,190億港元倍增至17,740億港元,私人銀行的相關交易也從29,750億港元大幅增長至44,660億港元。
為進一步提升香港的競爭力,政府及監管機構推出了多項政策措施。2024年正式推出的「資本投資者入境計劃」,以及針對私募基金、附帶權益及單一家族辦公室推出的稅務優惠,旨在吸引全球資金落戶香港。在監管程序方面,金管局聯同證監會於2023年推出了適用於高端專業投資者的合適性評估及產品披露精簡程序。截至2025年6月,七家私人銀行已提供精簡程序,已有近200名高端客戶完成超過700億港元相關交易。
在推進個人跨境理財方面,「跨境理財通2.0」優化措施包括額度提升、產品擴容等。截至今年6月底,參與的個人投資者超過16萬人,與「跨境理財通1.0」相比錄得超過120%的增幅。南向通方面,香港參與機構的投資者持倉市值超過160億元人民幣,與「跨境理財通1.0」相比錄得兩倍的增幅。
余偉文指展望未來,對香港資產及財富管理市場的前景充滿信心，內地的經濟增長和財富積累，以及各個互聯互通的擴容優化安排，將進一步擴寬香港財富管理業界的客戶群，並將繼續與政府、業界及國際社會緊密合作,推動政策創新和市場優化,進一步鞏固香港作為國際財富管理及資產配置樞紐的領先地位。
PWMA：機構投資者對香港市場興趣增加
私人財富管理公會（PWMA）表示，證監會的調查結果與該會《2024年香港私人財富管理報告》的發現相符。PWMA的年度調查顯示，會員機構普遍對行業增長及香港作為領先財富管理中心的前景保持樂觀。同時，會員機構對香港吸納高淨值人士及家族辦公室的能力信心增強。
證監會的報告亦反映機構投資者對香港市場的興趣日益上升。資金流入量大增，註冊開放式基金型公司（OFC）數量增長93%。這一趨勢與PWMA自身的會員增長互相呼應。2025年年初至今，PWMA的副會員總數增長54%，主要由於更多資產管理公司積極布局財富管理行業，並將香港視為擴展亞洲的主要市場。
PWMA指出，資產管理公司在財富管理生態中扮演更重要的角色，不僅為私人銀行提供更廣泛的投資選擇，還能提升行業整體服務的深度與專業性。
更多資產管理相關報導
恒生私人銀行攜手中大推Families4HK 助香港發展家族辦公室
更多最新最熱最有用財經金融地產資訊 請即登記成為Finance730會員
歡迎讀者投稿，稿件請投至finance730hk@gmail.com
▼追蹤Finance730 動向 官方網頁
▼緊貼最新市場走勢
▼投資教室 專題研究
▼消閒生活 時尚品味
