2023年強積金｜日股基金成首3季強積金表現MVP

兩間強積金研究機構先後公佈新一份MPF市場季度情況，當中積金評級（MPF Ratings）稱打工仔2023退休積蓄回報平均已經由正轉負，年內合計虧損約30億元。

尤幸跌市尚有贏家，GUM九個MPF股票基⾦附屬指數，上月尚有日本股票基金錄1.5%正回報，其餘指數則錄介乎2%至4.5%的虧損，順道取代美股基金，成為2023年最佳回報的股票基金類別。

香港強積金日本股票基金 hide

不過據MPFA的強積金基金平台資料，目前市場上僅東亞（強積金）集成信託計劃、中銀保誠簡易強積金計劃及宏利環球精選（強積金）計劃提供日本股票基金予打工仔選擇，三者同屬風險級別5的基金，最近期基金開支比率介乎1.68%至1.79%%。

宏利MPF日股基金

基金規模最大、同時為開支比率最高的宏利日股MPF基金年內16%正回報。文件顯示，基金旗下投資項目分散投資於任何證券交易所上市的日本經濟各類行業公司股份，投資組合可包括債券、存款及（一般）規例准許的其他投資，最高可達其資產淨值的30%。

截至今年六月底，宏利日股MPF基金首五大持股依次為Sony（SONY）4.85%、三井住友金融（日：8316）4.22%、光學儀器製造商HOYA（日：7741）、豐田（日：7203）4.03%及日立（日：6501）3.86%。

回報相約的東亞MPF日股基金持倉明顯有別於宏利，截至六月底只有兩間公司佔比高於總資產的3%。五大持倉依次為豐田4.26%、SONY 3.10%、感測器大廠基恩斯（Keyence，日：6861）2.75%、三菱UFJ金融（日：8306）及半導體廠東京電子（日：8035）1.92%。

至於包尾的中銀保誠日股MPF基金今年首三季錄15%回報，2023年第2季基金資料顯示，五大持倉依次為豐田4.6%、SONY 2.7%、基恩斯2.2%、三菱UFJ金融 2%及東京電子1.6%。