DIS｜積金局擬優化強積金預設投資策略檢討收費上限

強制性公積金計劃管理局(積金局)近日接受本地傳媒訪問時表示，正就強積金預設投資策略(DIS)進行全面檢討,以期進一步優化該制度。積金局主席劉麥嘉軒表示,檢討範圍包括收費上限、「隨齡降險」機制及投資組合的股債比例等,預計明年完成。

DIS俗稱「懶人基金」,旨在為不懂得或無暇投資的計劃成員而設,自2017年推出以來廣受歡迎。截至今年6月底,投資DIS基金的賬戶達357萬個,佔全部強積金賬戶超過三成,涉及的投資資產達1508億元,佔強積金資產逾一成。

劉麥嘉軒指出,DIS受歡迎與其三大特點有關,包括設有收費上限、投資環球市場以分散風險,以及「隨齡降險」安排。她認為,DIS的收費上限產生了標杆作用,促使非DIS基金減費。目前已轉移至「積金易」平台的DIS基金平均收費為0.77%,低於法定上限0.85%。

就「隨齡降險」機制,積金局將檢討降險起始年齡及速度。劉麥嘉軒表示,隨著人均壽命延長,有意見認為即使65歲退休,仍希望繼續投資強積金,故將檢討目前50歲起開始調整投資組合的做法是否適當。

此外,積金局亦會檢討DIS投資組合的股債比例。劉麥嘉軒指出,有成員認為現時配置不夠進取,希望增加股票投資比重;亦有意見認為應兼顧風險承受能力較低的成員。

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