強積金顧問公司GUM(前稱「駿隆」)資料顯示,年度回報最佳的計劃為BCT(強積金)行業計劃;而市場五大強積金計劃中,只有中銀保誠簡易強積金計劃 (計劃市佔率7.0%)及滙豐強積金智選計劃 (計劃市佔率 17.8%)跑贏大市(平均回報為-15.1%)。
GUM 認為,強積金為長期退休投資工具,並建議成員應該避免根據單年短線表現而轉換強積金計劃,而應參考過往中長線的平均回報。例如約40億港元的資產在11月前轉移至固定收益基金,如果成員當時選擇短線避險,就或錯過了股票基金於11月雙位數的回彈。
值得留意的是,以股票基金類別劃分,,同類別基金在不同的強積金計劃表現各異,同類別的差距可達 20.3%。GUM認為,成員除了選擇合適自己風險水平的投資基金外,更要留意強積金計劃的表現。
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