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2023-MPF-強積金-分散-投資-虧損-蝕-港股

投資市場讓資金說話,據積金局統計數字顯示,香港打工仔無疑是港股最忠貞的支持者,於是乎恒指「五窮月」大瀉,每人強積金平均位位蝕7,014元。如要保護血汗錢,無數統計表明分散投資是第一步,如今年首5個月表現最佳的MPF基金受惠美股強勢而升超過兩成,獲利足以抵銷跌跌不例的陀地股票輸錢有餘。

GUM:中港股票基金拖累人均強積金儀超過7,000元

強積金顧問機構GUM指上月強積金綜合指數持續表現疲弱,三大基金指數皆下跌,推算強積金每人平均蝕 7,014 港元。當中股票基金表現為各個類別中最差,跌4.5%,最主要受香港和大中華股票基金拖累,而日本及美國股票基金在逆市中表現亮麗。

「積金評級」統計:最佳與最差的強積金基金

而另一顧問機構積金評級最新一份強積金表現調查顯示,上月表現最佳的5隻強積金基金分別為中國人壽樂休閒環球股票基金中國人壽美國股票基金宏利MPF北美股票基金海通韓國基金宏利MPF日本股票基金,單月升幅介乎4.78%至2.69%,至於表現包尾的5隻強積金基金清一色為中港股票市場基金,虧損幅度全部超過9%。

2023年5月表現最佳的10隻強積金成分基金

2023年5月表現最差的10隻強積金成分基金

2023年首5個月表現最佳的10隻強積金成分基金

至於年初至今計,中國人壽樂休閒環球股票基金受惠美國龍頭科技股強勢反彈,更是錄得20.58%的淨回報。

2023年首5個月表現最差的10隻強積金成分基金

強積金資產配置 – 港股佔比長年高踞榜首

無論外圍市場回報如何誘人,香港打工仔的主流決定仍然是重倉港股。根據積金局公佈的強制性公積金計劃統計季度數據,截至2023年三月底香港股票佔強積金資產總額33%,與2021年12月底佔比相同至於亞洲(不包括香港)及北美洲股票佔比則分別由當時的14%,分別跌至最新的12%及13%。

分散投資的重要性

就住分散投資,永明資產管理(香港)首席投資策略師襲偉怡在日前的記者會上曾經表示,公司曾經依照歷史數據進行推演,如果投資者將投資平均分三份投放於美國、歐洲及亞洲(包括香港)3個市場將有效降低投資組合波動性。

襲偉怡

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