投資市場讓資金說話,據積金局統計數字顯示,香港打工仔無疑是港股最忠貞的支持者,於是乎恒指「五窮月」大瀉,每人強積金平均位位蝕7,014元。如要保護血汗錢,無數統計表明分散投資是第一步,如今年首5個月表現最佳的MPF基金受惠美股強勢而升超過兩成,獲利足以抵銷跌跌不例的陀地股票輸錢有餘。
GUM:中港股票基金拖累人均強積金儀超過7,000元
強積金顧問機構GUM指上月強積金綜合指數持續表現疲弱,三大基金指數皆下跌,推算強積金每人平均蝕 7,014 港元。當中股票基金表現為各個類別中最差,跌4.5%,最主要受香港和大中華股票基金拖累,而日本及美國股票基金在逆市中表現亮麗。
「積金評級」統計:最佳與最差的強積金基金
而另一顧問機構積金評級最新一份強積金表現調查顯示,上月表現最佳的5隻強積金基金分別為中國人壽樂休閒環球股票基金、中國人壽美國股票基金、宏利MPF北美股票基金、海通韓國基金及宏利MPF日本股票基金,單月升幅介乎4.78%至2.69%,至於表現包尾的5隻強積金基金清一色為中港股票市場基金,虧損幅度全部超過9%。
2023年5月表現最佳的10隻強積金成分基金
2023年5月表現最差的10隻強積金成分基金
2023年首5個月表現最佳的10隻強積金成分基金
至於年初至今計,中國人壽樂休閒環球股票基金受惠美國龍頭科技股強勢反彈,更是錄得20.58%的淨回報。
2023年首5個月表現最差的10隻強積金成分基金
強積金資產配置 – 港股佔比長年高踞榜首
無論外圍市場回報如何誘人,香港打工仔的主流決定仍然是重倉港股。根據積金局公佈的強制性公積金計劃統計季度數據,截至2023年三月底香港股票佔強積金資產總額33%,與2021年12月底佔比相同至於亞洲(不包括香港)及北美洲股票佔比則分別由當時的14%,分別跌至最新的12%及13%。
分散投資的重要性
就住分散投資,永明資產管理(香港)首席投資策略師襲偉怡在日前的記者會上曾經表示,公司曾經依照歷史數據進行推演,如果投資者將投資平均分三份投放於美國、歐洲及亞洲(包括香港)3個市場將有效降低投資組合波動性。
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